貿易融資

貿易融資,是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業務,是指在辦理進口開證業務時,利用國外代理行提供的融資額度和融資條件,延長信用證項下付款期限的融資方式。

貿易融資,是指在商品交易中,銀行運用結構性短期融資工具,基於商品交易(如原油、金屬、穀物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。貿易融資中的借款人,除了商品銷售收入可作為還款來源外,沒有其他生產經營活動,在資產負債表上沒有實質的資產,沒有獨立的還款能力。貿易融資保理商提供無追索權的貿易融資,手續方便、簡單易行,基本上解決了出口商信用銷售和在途佔用的短期資金問題。

貿易融資是商業銀行提供的一類服務,旨在促進國與國、企業與企業間的進口和出口業務。出口減去進口的餘額為一個國家的貿易盈餘。

國際貿易融資的作用

國際貿易融資將國際貿易與國際融資相結合,特別有助於國際經濟交往的擴大和發展,有助於國際貿易的開展,有助於世界經濟的一體化和全球化。具體說來,國際貿易融資發展對維護世界經濟的穩定和發展具有以下幾個方面的作用。

一、貿易融資的涵義是什麼?

貿易融資是指將融資與貿易緊密結合,為貿易行為的順利開展提供所需資金的一系列融通服務的金融行為。在貿易融資中,貿易貨物被用作對融資機構(銀行和公司)的抵押品,這樣信用不足的企業因此也可提高信貸價值,增加獲得資金的信貸能力。與一般的資金融通行為相比,貿易融資的資金提供主體範圍大為擴大。參與貿易融資的資金提供方通常包括:商業銀行、生產企業、官方進出口信貸機構、各類國際多邊發展銀行、政策性銀行、保險公司等非銀行金融機構和專業融資服務公司等。貿易融資可通過多種形式實現資金融通行為,一般包括直接融資和間接融資兩種類型。直接融資行為主要有:購買者的提前付款、銷售方的延期支付、以及進貨貸款;間接融資行為則主要是各種來自於保險和擔保機構的各種擔保承諾與借款,這些保證和借款建立在以應收賬款作為抵押的基礎上,如融資租賃、信用證業務、保理業務(應收賬款購買),各種形式的信保融資以及以貿易現金流為基礎的債券,如DPR(diversified payment right, DPR)支持債券等。

二、國際貿易融資的作用?

提升發展中國家的信貸能力(creditworthy)。商業銀行通常很願意發放以貿易貨物為抵押品的貸款,以獲得充足的風險保障和匯兌結算等中間業務。供應商和購買者很願意給與其有商業聯繫的企業發放貸款或其他幫助,比如提前付款、延期付款、擔保等。因為通過貿易往來,生意上的交往使雙方間資訊比較透明,因而可以比較準確的評價對方的信貸風險情況。另一個方面,通過提供貿易融資服務,融資服務提供方不但提供可以獲得相應的融資服務收益,還可以維持和客戶的良好關係,保持和客戶之間的緊密聯繫,鞏固和擴大市場。發展中國家由於經濟發展狀況落後,通常信貸能力較低。由於貿易融資的成功與否,更多的依靠貿易活動的本身或貿易貨物信貸價值的情況,而較少地與貿易雙方主體的本身情況相關,故貿易融資活動的門檻較底,因而國際貿易融資活動的開展也利於提升發展中國家的信貸能力。

貿易融資

東方貿融是專注於應收賬款貿易融資領域的一家公司,特別是風險偏高地區的出口福費廷方案設計,諸如非洲、中東、東歐、

亞洲和拉丁美洲等。

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